A automação de processos nos serviços financeiros atuais é um componente essencial para enfrentar os desafios do setor, melhorar a eficiência operacional e adaptar-se às demandas do mercado. Ao integrar soluções tecnológicas, tarefas repetitivas e rotineiras podem ser automatizadas, reduzindo a intervenção manual e, em vez disso, permitindo que mais recursos sejam dedicados a esforços estratégicos.
Para que os bancos e outras empresas permaneçam mais competitivos e lucrativos, a automação é uma tecnologia crucial que oferece muitos benefícios, incluindo a otimização da experiência do cliente e a melhoria da conformidade regulatória.
A seguir, vejamos quatro processos que podem ser aproveitados com essa tecnologia.
Integração, abertura de conta e produtos online
A implementação de tecnologias como biometria facial e de voz, além de inteligência artificial, possibilita simplificar a coleta de informações e verificar a identidade dos clientes. A partir da conveniência de seus dispositivos, os clientes podem concluir rapidamente o processo de abertura de contas, solicitação de cartões de crédito ou outros produtos financeiros, eliminando a necessidade de papelada tradicional e agilizando a prestação de serviços.
Essa transformação digital não só melhora a eficiência operacional, como também contribui significativamente para a melhoria da experiência do cliente, proporcionando acesso mais rápido aos serviços financeiros e fortalecendo a confiança na segurança das transações eletrônicas.
Análise de dados para ofertas personalizadas
A capacidade de fornecer experiências personalizadas em tempo real de ofertas, conteúdo e experiência do cliente individualmente tornou-se um fator diferenciador, o que é possível graças aos avanços no poder de processamento, novas tecnologias para a análise de grandes volumes de dados, como IA, e seus vários ramos, como machine learning e deep learning.
Bancos e instituições que incluem a customização de seus serviços a estratégias digitais e comerciais conseguem transformar os dados de seus clientes em propostas de valor, por meio das quais devem não apenas atender às expectativas dos clientes, mas antecipá-las e superá-las.
Detecção de Fraudes e Lavagem de Dinheiro
Através do uso de algoritmos avançados e modelos de machine learning, é possível analisar padrões de comportamento, transações e dados de clientes em tempo real, identificando proativamente atividades suspeitas. Esta abordagem preditiva permite antecipar novas formas de fraude, adaptando-se dinamicamente às novas tácticas dos criminosos.
A IA também possibilita analisar o comportamento do usuário, tanto em transações online quanto na interação com aplicativos móveis. A atividade suspeita pode ser detectada comparando o comportamento atual com os padrões históricos do cliente.
Gestão de Riscos e Compliance
A implantação de sistemas automatizados possibilita o monitoramento e a avaliação contínua dos riscos, identificando padrões potencialmente arriscados e tomando medidas preventivas de forma ágil. Da mesma forma, facilita a conformidade normativa, gerando relatórios, acompanhando alterações normativas e atualizando políticas internas que se adaptam instantaneamente aos requisitos em constante mudança.
Orientadas por dados, tecnologias como IA e aprendizado de máquina contribuem para a identificação proativa de ameaças potenciais e melhor tomada de decisão.
O que a Topaz pode fazer
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Nosso Digital Onboarding Security Suite possui processos automatizados complexos que otimizam o fluxo de trabalho, garantindo eficiência, competitividade nos negócios e aumentando a satisfação do cliente. Nossa tecnologia de ponta supera as expectativas dos usuários, convertendo-os em potenciais clientes ao introduzir novas ofertas mais alinhadas ao seu perfil.
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